الدبلوم الدولي في الإلتزام الرقابي و المطايقة المعتمد للبنوك

الدبلوم الدولي في الإلتزام الرقابي و المطابقة المعتمد للبنوك

: مقدمة

جاءت قرارات مجلس الادارة في حول بناء هذا الدبلوم ( دبلوم الالتزام الرقابي والمطابقة للبنوك ) بناء على إستفسارات عدة وردت ولا زالت ترد للمنظمة الدولية للالتزام الرقابي في لندن بشكل دائم ، حول ماهية وظيفة الالتزام والمطابقة ؟ خاصة بعد أن أصبحت هذه الوظيفة كثيرة التداول في الآونة الأخيرة في الشركات المالية والقطاع البنكي ، وتدور تساؤلات كثيرة حول دور هذه الوظيفة والمهام المنوطة بها ، وماهيتها ، ومستقبلها الوظيفي؟ ومن هنا جاءت قرارات مجلس الادارة التي ترمي الى أن يضم بين حنايا مؤهلاته المصرفية والمالية هذا الدبلوم ، ويستهدف الخريجين في المراحل الجامعية الثلاث في الكليات المالية والاقتصادية والادارية بالاضافة الى القانونية والعاملين في المصارف والمؤسسات المالية والإستشارات المالية أو الراغبين الجدد للإنضمام لمجال المطابقة والالتزام

: دبلوم الإلتزام والمطابقة يؤهلك للوظائف التالية

ضابط الإلتزام والمطابقة ♦

مسؤول الإلتزام والمطابقة ♦

مدير الإلتزام والمطابقة ♦

خبير الإلتزام والمطابقة ♦

مستشار الإلتزام والمطابقة ♦

: الأهداف العامة لدبلوم الإلتزام والمطابقة

القدرة على تصميم نظام الالتزام ♦

القدرة على صياغة سياسات وإجراءات الالتزام ♦

فهم الحوكمة ♦

القدرة على خلق ثقافة التزام فعالة ♦

معرفة كيف يساعد الالتزام في دعم الأعمال ♦

إدراك بعض قضايا الالتزام الرقابي الرئيسية ♦

معرفة طرق مكافحة غسل الأموال والاحتيال والفساد ♦

فهم إدارة المخاطر ♦

الإلمام بالجريمة المالية بصورة عامة وكيفية منعها ♦

الإلمام بغسل الأموال وكيفية منعه ♦

الإدراك التام لأهداف التنظيم الرقابي ♦

معرفة القوانين واللوائح المطبقة والتشريعات الحديثة و مدى تأثيرها ♦

على المشهد الرقابي العالمي

فهم دور الجهة الرقابية ♦

الإدراك التام للأحداث التاريخية الرئيسية التي شكلت تطور المشهد♦

الرقابي الدولي

فهم البيئة الدولية وأهميتها في تطوير الممارسة الجيدة ♦

معرفة نطاق النماذج الرقابية ♦

نظرة عامة على مسئوليات الالتزام الرقابي ♦

معرفة وظيفة إدارة المخاطر ودور مسئول الالتزام ♦

القدرة على إدارة العلاقات الرئيسية الداخلية والخارجية ♦

كيفية إنشاء وظيفة التزام رقابي فعالة ♦

: محتوى المنهج التدريبي

: المحاور

أهداف تنظيم الخدمات المالية ♦

معلومات عامة عن التنظيم ♦

تطوير تنظيم الخدمات المالية ♦

الإطار الزمني الرقابي ♦

حماية العميل/المستثمر ♦

تعريف أسواق رأس المال ♦

الالتزام وفقا للمفهوم العالمي ♦

آيزو 19600 : نظم إدارة الالتزام ♦

أفضل الممارسات الدولية في مجال الإلتزام ♦

١− فهم البيئة الرقابية

: الأهداف

شرح أهداف تنظيم الخدمات المالية من منظور دولي ♦

مناقشة الخلفية الخاصة بالتنظيم وكيفية تطوره ♦

تقييم كيف قامت الأحداث الرئيسية في تطور الخدمات ♦

المالية بتشكيل تطور التنظيم

فحص الأهداف التنظيمية الرئيسية لحماية العملاء ♦

تعريف عمليات البنوك المركزية ومؤسساتها وخدماتها ♦

شرح الفرق بين مجموعة متنوعة من المنتجات التقليدية والمتفقة مع الشريعة ♦

: المحاور

شرح مختلف المنهجيات الدولية والنماذج الرقابية ♦

دور الجهات التنظيمية وسلطاتها ♦

نظرة عامة على التشريع الدولي الحالي ♦

المنظمات المنظمة الدولية وتأثيرها ♦

المؤسسات واللوائح التنظيمية في بعض الدول و صلاحياتها ♦

مراعاة تأثير منظمات التنظيم الدولي ♦

البنوك المركزية كجهة رقابية ♦

التعليمات الصادرة عن البنك المركزي بالدولة ♦

الالتزام وفقا لقوانين الفاتكا والجاتكا وأثرها علي الدول ♦

٢− اللوائح الدولية و لوائح بعض الدول

: الأهداف

شرح منهجيات التنظيم الرقابي في مجال الخدمات المالية الدولية ♦

دراسة نشأة وتطور التنظيم الرقابي ♦

فهم سلطات الجهات التنظيمية لديها بحيث يتمكنوا من الوفاء ♦

بالتزاماتهم التنظيمية

مراجعة مختلف الجهات الرقابية المحلية والدولية وما تتمتع به ♦

من صلاحيات ونفوذ

دراسة مجموعة من النماذج الرقابية الوطنية مع إبراز ♦

أوجه الاختلاف والتشابه

تقديم نظرة عامة للتشريعات الرئيسية الحديثة ومدى تأثير هذا على ♦

التنظيم الرقابي الدولي

: المحاور

مفهوم وظيفة الالتزام الرقابي وأهميتها ♦

أنشطة ومسئوليات وظيفة الالتزام وضابط الالتزام ♦

الأنواع المختلفة لنشاطات ضابط الالتزام وكيفية تحديد أولوياتها ♦

إدارة العلاقات الرئيسية الداخلية والخارجية ♦

دور ضابط الالتزام ♦

تحديد ودراسة المهارات اللازمة لتكون ضابط التزام فعال ♦

مناقشة كيف يمكن لضابط الالتزام إدارة زيارات الالتزام بأكبر قدر ♦

من الفاعلية

دراسة ما ينبغي إدراجه في الوصف الوظيفي لضابط الالتزام ♦

شرح عوامل صياغة تقرير التزام ناجح ♦

٣− مخاطر ودور وظيفة الالتزام

: الأهداف

إيضاح الجهات التي تضطلع بمسؤوليات الالتزام داخل البنك ♦

التعرف الكامل على مختلف جوانب دور كل من ضابط الالتزام و وظيفة ♦

الالتزام

دراسة أنواع نشاط ضابط الالتزام المختلفة وكيفية التعامل معها ♦

دراسة المبادئ العامة لإدارة المخاطر ♦

مراجعة الإجراء العام لإدارة المخاطر ♦

مناقشة بعض الأشكال المختلفة للمخاطر التي تواجهها البنوك ♦

دراسة كيفية إدارة المخاطر التي تواجهها البنوك ♦

: المحاور

هيكل الالتزام الرقابي ♦

العوامل اللازم أخذها في الاعتبار في تصميم نظام الالتزام ♦

القيم الأساسية للالتزام الرقابي ♦

السياسات والإجراءات ♦

مسئوليات إدارة الالتزام الرقابي ♦

مسئوليات مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية بشأن الالتزام ♦

متابعة الالتزام بما ورد بقوانين البنك المركزي ♦

تعريف وتحديد وتقييم المخاطر الناجمة عن عدم الالتزام ♦

النظام الرقابي الفعال ومقوماته الإدارية والفنية والزمنية ♦

٤− التطبيق العملي للالتزام الرقابي

: الأهداف

مناقشة العوامل الواجب وضعها في الاعتبار عند تصميم وظيفة التزام ♦

مناقشة قضايا رفيعة المستوى لسياسات الالتزام يجب مواجهتها عند ♦

وضع نظام التزام داخلي على أساس المخاطر

دراسة دور مجلس الإدارة وقسم الالتزام ونماذج الأعمال في ضمان ♦

ترتيبات الالتزام الكفء

دراسة النظم والضوابط التي يمكن أن تساعد البنك على الالتزام للمبادئ ♦

التنظيمية

مناقشة أنواع السياسات والإجراءات الضرورية للتعامل مع الجوانب ♦

والأنشطة الرئيسية

: المحاور

إنشاء بيئة التزام فعالة ♦

التقارير الداخلية ♦

التعامل مع عمليات التفتيش التي تجريها الجهات الرقابية ♦

حفظ السجلات ♦

دور ضابط الالتزام ♦

عمل دليل التزام ♦

الحوكمة في البنوك ♦

العلاقة بين الالتزام والحوكمة في البنوك ♦

GRC نموذج الحوكمة وإدارة المخاطر والالتزام : نموذج ♦

الالتزام بالتعليمات الخاصة بالإفصاح ♦

٥− التطبيق العملي للالتزام الرقابي

: الأهداف

فهم العلاقة المتداخلة بين الالتزام والحوكمة الجيدة ♦

تحليل العناصر الرئيسية للحوكمة الفعالة ♦

أخذ أهمية ثقافة الالتزام الفعالة بعين الاعتبار ♦

دراسة أسباب أهمية تدريب الموظفين في خلق بيئة التزام صحية ♦

أخذ معنى الأخلاقيات في الصناعة بعين الاعتبار ♦

٧− منع الجرائم المالية

: الأهداف

الجرائم المالية التي تتعرض لها البنوك ♦

الاحتيال المالي في البنوك وطرق مكافحته ♦

Red Flags الإشارات التحذيرية ♦

مخاطر التعامل مع الطرف الثالث ♦

جريمة الرشوة ♦

التهرب الضريبي ♦

الفساد والجهات الدولية لمكافحة الفساد ♦

جرائم الاتجار بالمعلومات المالية واستغلال السوق ♦

دور مسئول الالتزام في منع الجرائم المالية بالبنك ♦

الرقابة الداخلية وأنظمتها والالتزام بالسياسات والاجراءات ♦

الأسوار الصينية ♦

صفارة الإنذار ♦

العقوبات الدولية والعقوبات والجزاءات وفقا للقانون المحلي ♦

٨− دراسة أمثلة وحالات دولية وإقليمية ومحلية

٦− التطبيق العملي للالتزام الرقابي

: الأهداف

رفع مستوى الوعي ببعض الأساليب المستخدمة في غسل الأموال ♦

دراسة مختلف جرائم غسل الأموال ♦

دراسة أنواع الإجراءات وأنظمة الرقابة الداخلية التي يمكن ان تساعد في ♦

حماية شركة خدمات مالية من مخاطر غسل الأموال أو تمويل الإرهاب

: المحاور

كيفية غسل عائدات الجريمة؟ ♦

مفهوم وأهداف غسل الأموال ونقاط الضعف في خدمات ♦

ومنتجات معينة

مفهوم تمويل الإرهاب ومصادر التمويل ♦

اساليب غسل الاموال (النظرية التقليديه/النظريه الحديثه) و ♦

المراحل التي تمر بها

التشريعات والقوانين الدولية والمحلية الخاصة بمكافحة غسل الأموال ♦

وتمويل الارهاب في الدولة

الطرق والأساليب المتبعة في مكافحة غسل الاموال ♦

الأشخاص المعرضون سياسياً ♦

قواعد التعرف على العملاء ♦

دور مسئول إدارة الالتزام ومكافحة غسل الأموال في البنوك ♦

غسل الأموال في التجارة ♦

الأنشطة المشبوهة والابلاغ ♦

• المؤشرات الاسترشادية للاشتباه في عمليات غسل الأموال ♦

وتمويل الإرهاب

إجراءات العناية الواجبة بالعملاء ♦

إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقا للجهات الرقابية ♦

بالدولة

العلاقة بين مسئول الإبلاغ عن غسل الأموال ومسئول مكافحة غسل ♦

الأموال ومسئول الالتزام الرقابي

تصميم نظام فعال للتقارير الداخلية ♦

المنهج القائم على إدارة المخاطر لمكافحة غسل الأموال/ تمويل ♦

الإرهاب

قانون مكافحة الإرهاب الأمريكي وسريانه في المناطق الخارجة عن ♦

حدود الولايات المتحدة

: يمنح المنتسب مايلي

دبلوم الإلتزام والمطابقة من المنظمة الدولية للإلتزام الرقابي ومكافحة غسل الأموال بريطانيا ♦

شهادة من الشريك الاستراتيجي ل في الشرق الاوسط ( المعهد العربي للمحاسبين والقانونيين ، الامارات العربية المتحدة معتمدة من حكومة دبي ♦

لدى المنظمة الدولية للإلتزام الرقابي في بريطانيا Certified Compliance Banker – CCB عضوية ♦

تنزيل البروشور